【重要提醒】关于国家反洗钱要求通知(4月2日更新)

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商家中心
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【重要提醒】关于国家反洗钱要求通知(4月2日更新)

Post by 商家中心 » 2022年 Mar 31日 17:09

尊敬的商家您好

近期发布关于国家反洗钱的合规要求通知,由于涉及商家较多,担心商家短时间未能及时处理,经平台与银行、监管部门进一步沟通,将允许延长处理时效,具体公告更新如下,以此为准。

为了配合国家监管部门、银行,进一步加强落实反洗钱工作,平台将于4月2日开始,对店铺的绑定身份证、提现银行卡信息进行校验,保障提现银行卡必须和店铺绑定的身份证一致,对不符合要求的商家需要在4月20日前完成修改,具体要求如下:

1、校验异常:存在异常的商家,后台会自动弹窗提醒,商家可根据提示进行修改信息,平台提供给一次修改身份证的机会。(没有提醒商家则不需要理会)

2、修改时间:商家需要在4月20日前完成更新,否则银行因合规无法打款,需要店铺补充修改信息才能恢复正常。

3、如问题店铺在5月21日前未按规则完成处理,平台会对店铺暂时下架处理,下架后将不能在fordeal进行销售活动,店铺剩余的资金余额,商家可以通过客服进线申请转账提款。(或按要求更新信息才能恢复正常)


备注:关于很多商家有营业执照问题,具体规则如下:本次异常处理,暂不对营业执照一致性要求,关于店铺营业执照变更、转个人规则,预计在5月份进行公告,请商家届时留意。
一、具体规则

1、身份证绑定要求
1)店铺必须认证有效身份证信息进行绑定,且绑定身份证人必须与现有提现银行卡持有人一致

2、提现银行卡账号要求
1)提现银行卡持有人必须与店铺绑定身份证人一致。
2)对于已绑定身份证的店铺,如与银行卡不一致,平台给予一次修改身份证的机会


二、操作指引
1、校验有问题的店铺,平台会在商家后台进行弹窗提醒,商家可以根据后台提醒进行身份证的更新修改
操作指引:进入商家后台→如看到不符合要求提醒,点击【立即修改】进入修改页面
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2、商家需要补充身份证信息进行绑定,同时需确保身份证绑定人与提现银行卡账户人为同一人,否则无法进行打款
操作指引:进入身份证修改页面→填写相关信息并上传身份证→点击提交
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提示:如果身份证与银行卡信息不一致系统会提醒,商家需要点击确认重新提交身份证信息
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三、常见问题

1:为什么要补充身份证资料?
您好,主要是为了配合国家监管部门、银行,进一步加强落实反洗钱工作,店铺信息不合规,会导致无法打款到您的银行账户。

2:哪些商家需要补充资料?
目前仅针对身份证失效(过期、真实性存疑、无身份证)以及身份证和提现银行卡信息不一致的商家需要补充资料。

3:如果提示我补充资料,但营业执照法人与提现人不一致,提交提现人的身份证信息有什么影响?
您好,一旦绑定法人以外的身份证,该店铺的资金仅限打款到该身份证名下的银行卡,无法再次更改身份证。本次异常商家处理暂不对营业执照一致性要求,关于店铺营业执照变更、转个人规则,预计在5月底公告,请商家届时留意后台通知。

4:不补充资料有什么影响?
您好,4月20日开始未及时补充身份证资料的商家将无法提现,在5月21日前未按规则完成处理,平台会对店铺暂时下架处理。

5:如果没及时补充资料被下架了账户上的钱还能否提现?
可以,店铺下架后,将不能在平台进行销售活动,店铺剩余的资金余额,商家可以通过客服进线申请转账提款。


6:我想修改银行卡不修改身份证怎么处理
后台弹窗仅提供修改身份证入口,如需修改银行卡需要进线找商家客服重置银行卡进行修改,修改的银行卡必须要与店铺绑定的身份证信息一致。

7:如果有多个店铺都是同一个提现人的是否每个店铺都要去补充资料?
以后台弹窗为准。

8:补充资料有什么用途,安全吗?
您好,这个也是为配合国家监管部门、银行落实反洗钱工作,资料方面也仅提供给银行进行校验的,无其他用途,您无需担心资料安全。

9:被暂时下架后如何恢复上架?
您好,需先在后台补充资料,待审核通过后,可进线商家客服申请上架。

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